Как получить кэшбэк в Cбербанке?

Каждое финансовое заведение предоставляет своим пользователям возможность вернуть часть потраченных по своей карте средств.

Сбербанк также предоставляет своим пользователям данную возможность. О том, что такое кэшбэк сбербанк, и как его оформить – расскажем далее.

Есть ли у Сбербанка реальный кэшбэк

Многие пользователи часто задаются вопросом о том, есть ли кэшбэк в сбербанке. В данном финансовом заведении пользователь вправе вернуть 0,5% от общей суммы, потраченной при оплате покупки в магазине розничной торговли, интернет-магазине, кафе, на заправке.

Помните: бонусные баллы начисляются не на обычный пластик.

Они начисляются на специальный бонусный счет «Спасибо», подключенный к обычной карте.

Не стоит забывать о том, что у данного финансового заведения очень много партнеров. Пользователь может тратить бонусные баллы и у них. 1 балл=1 рублю.

Программа с кэшбэком очень удобна, но воспользоваться ей могут не все.

Она работает для граждан:

  • в возрасте от 21 до 65 лет;
  • постоянно или временно проживающих в России;
  • имеющих обычный пластик, оформленный в «Сбербанке».

Помните, что карта должна быть оформлена на физлицо и не участвовать в программах «Аэрофлот-бонус», «МТС-бонус».

Но если клиент имеет несколько карт, то бонусные баллы начисляются по каждой из них.

Чем же программы с кэшбэком так нравятся пользователям?

Все просто.

Только здесь клиент может:

  • частично оплатить покупку бонусными баллами. Причем ждать того, пока у него накопятся баллы для оплаты полной стоимости покупки, не требуется;
  • пользоваться широкой сетью партнеров;
  • получать бонусные баллы по очень высокому проценту;
  • получать бонусные баллы за оплату покупок как в России, так и за рубежом. К примеру, при оплате товара на AliExpress пользователь получает кэшбэк в 0,5%;
  • получить детальную выписку по своему кэшбэку. Всю информацию можно изучить на своей персональной страничке.

Основные виды кэшбэка в Сбербанке

В данном финансовом заведении начисляются разные виды кэшбэка.

Это:

  • первый вид;
  • второй вид.

Классическая форма

Первый форма кэшбэка начисляется по универсальной программе «Спасибо».

Она подключается к:

  • дебетовым и кредитным пластикам;
  • пластикам, работающим на операционной системе VISA, MasterCard;
  • классическим карточкам и картам Platinum;
  • пенсионной или молодежной карточке.

Второй тип кэшбэка подключается только к специальным картам.

Это:

  • кобрендинговая карта «Аэрофлот». Она может быть дебетовой или кредитной. По ней пользователю начисляются мили, на которые он может купить себе авиа билет. В акционных программах данный пластик не участвует;
  • пластики с «Большими бонусами». Они также могут быть расчетными или кредитными. Здесь пользователь получает 10% за оплату бензина на АЗС, 5% за оплату счета в ресторане, 1,5% при оплате счета в супермаркете;
  • золотые карты платежных систем VISA, MasterCard, «Мир». Данный пластик также может быть расчетным или кредитным. По ним человек получает 0,5%, а вот при оплате счета в супермаркете он может получить 1%, а при оплате счета в ресторане – 5%.

Бизнескэшбэк

Возврат средств здесь доступен только для владельцев бизнес карт.

А еще пользователь здесь:

  • может подключить любую бизнес карту. Причем она может быть оформлена или на самого владельца пластика, или на сотрудника, работающего на него;
  • получает приличный кэшбэк. Это 0,5% за оплату товара дебетовой карточкой, и 1% за оплату товара кредитной картой;
  • получает 1 бонусный балл, который равен 1 рублю. Причем клиент может накопить 3000 баллов, поменять их на рубли. Но в месяц можно накопить не больше 5000 бонусных баллов.

Чтобы воспользоваться баллами, клиент должен лишь подключиться к программе «Бизнес-кешбэк».

Бонусная программа «Спасибо»

Дополнительно в данном финансовом заведении пользователь может воспользоваться специальной программой «Спасибо».

Здесь клиент:

  • получает свою особую категорию;
  • чтобы попасть в нужную категорию должен 3 месяца выполнять особые требования банка;
  • должен 17 числа каждого месяца вновь подтверждать свой статус, т.к. все данные обновляются и статусы аннулируются;
  • находясь на любом уровне, может получать за оплату покупки с карты Сбербанка кэшбэк в 0,5% за каждые потраченные 100 рублей;
  • должен повышать свою категорию и получать новые привилегии. Причем на самом последнем уровне клиент вправе поменять бонусные баллы на рубли.

Премиальные программы

В Сбербанке действуют разные бонусные программы.

Это программы:

  • «Спасибо».
  • «Большое Спасибо».
  • «Огромное Спасибо».
  • «Больше, чем Спасибо».

Все они обладают разными привилегиями.

Название бонусной программы Привилегии по ней
«Спасибо» 20% бонусов за оплату товара в магазине-партнере
«Большое Спасибо» 0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров

«Огромное Спасибо» 0,5% бонусов от Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Здесь пользователь может подключить одну льготную категорию и получать по ней повышенный кэшбэк или подключить 1 категорию в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами

«Больше, чем Спасибо» 0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Причем здесь клиент может подключить 2 категории покупок и получать по ним повышенный кэшбэк, а еще он может подключить 2 категории покупок в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами. Также здесь клиент может поменять бонусные баллы на рубли.

Но чтобы получать бонусные баллы клиент должен выполнять следующие несложные задания.

К примеру, он может:

Название программы Задание
«Спасибо» Быть участником бонусной программы и оплачивать товары в магазинах-партнерах картой Сбербанка.

 

«Большое Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 30% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей.

 

«Огромное Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 50% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе.
«Больше, чем Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 85% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе. Открыть кредитку, открыть или пополнить вклад 1 раз за 3 месяца.

Данные задания рекомендованы к исполнению.

А вот одно из следующих заданий нужно выполнить обязательно.

Название бонусной программы Задание
«Спасибо»
«Больше Спасибо» Сохранять на дебетовке в месяц больше 10000 рублей, потратить с кредитки 10% от общей суммы лимита.
«Огромное Спасибо» Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 30% от общего лимита кредитки, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».
«Больше, чем Спасибо» Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 50% об общей суммы лимита по кредитке, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».

 

Тарифы и условия по картам с кэшбэком

В Сбербанке действует несколько карт с кэшбэком.

Все они обладают разными привилегиями. К примеру, по кредитной карте mastercard gold от сбербанка действуют одни, отличные от других, условия.

Название пластика Категории и размер кэшбэка Процент на остаток Стоимость обслуживания
Карта с большими бонусными баллами от MasterCard. Пользователи ее называют «Черная карта с кэшбэком от Сбербанка» за покупки у партнеров – 30%

за оплату бензина на АЗС – 20%

за заказ машины через Gett, «Яндекс. Такси» – 20%

за оплату чека в супермаркете – 3%

за остальные покупки – 0,5%

нет 4900 рублей
Золотая карта или кредитная карта от сбербанка VISA GOLD с особыми условиями использования. А еще бывает и кредитная карта от сбербанка mastercard gold также с особыми условиями использования. за покупки у партнеров – 30%

за оплату чека в кафе и ресторане – 5%

за оплату чека в супермаркете – 1,5%

за остальные покупки – 0,5%

нет 3000 рублей
Классическая карта Сбербанка. Она также бывает кредитной картой сбербанка, по которой действуют особые условия за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки-0,5%

нет 750 рублей
Классическая карта с выбором дизайна за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки -0,5%

нет 750 рублей
Молодежная карта от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

нет 150 рублей
Пенсионная карта за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

3,5% 0 рублей
Классическая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей нет 900 рублей
Золотая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей 12000 рублей
Карта «Аэрофлот Signature». Здесь начисляется 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей 3500 рублей
Моментальная карта или карта «Моментум» от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30% 0 рублей

Как мы видим, карт с кэшбэком в Сбербанке много, все они разные. Но основное сходство их в том, что по всем по ним клиент получает бонусные баллы, которые он может хранить на карте, потратить на личные нужды.

А более подробно рассказать о том, как и на каких условиях, работает, к примеру, кредитная карта от сбербанка с льготным периодом в 50 дней, сможет только работник банка.

Как подключить кэшбэк от сбербанка

Подключить кэшбэк именно на карту сбербанка клиент может любым удобным для него способом.

Он может:

  • воспользоваться терминалом самообслуживания;
  • зайти на свою персональную страничку через «Сбербанк-онлайн»;
  • отправить сообщение работникам банка.

А теперь рассмотрим каждый способ более подробно.

Приложением «Сбербанк-онлайн» пользуется практически каждый человек. Но не каждый из нас знает о том, что через него можно подключить бонусную программу.

Для этого пользователь должен:

  1. Пройти по ссылке: https://online.sberbank.ru/CSAFront/index.do#/.
  2. Ввести в форму свой логин, пароль, кликнуть на вкладку «Войти.sberbank_cashback1
  3. Получить на свой мобильник код, ввести его в форму.sberbank_cashback2
  4. Перейти в категорию «Спасибо от Сбербанка».sberbank_cashback3
  5. Заполнить форму, открывшуюся на экране. Обычно в нее требуется ввести только электронную почту.

Программа подключается за 1-2 минуты.

Если же у пользователя подключен «Мобильный банк», то подключиться к бонусной программе он может и через свой мобильник.

Ему лишь требуется:

  • Взять в руки свой мобильник.
  • Набрать на нем текст: «Спасибо ****».sberbank_cashback4
  • Отправить сообщение с текстом на номер 900.

*-это последние цифры банковского пластика.

Если же пользователь недалеко находится от отделения банка, то он может зайти в него и подключиться к бонусной системе самостоятельно.

Для этого ему требуется:

  1. подойти к устройству самообслуживания;
  2. найти на нем раздел «Бонусная программа», зайти в него;
  3. заполнить небольшую форму.

Так пользователь дает свое согласие на подключение к системе.

Как получать кэшбэк в Сбере – пошаговая инструкция

Для получения бонусных баллов пользователю нужно совершать покупки по карте. Ему возвращается 0,5% от общей суммы покупки. Причем возвращается бонус за каждые потраченные 100 рублей с карты.

Помните: 1 бонусный балл «Спасибо»= скидки в 1 рубль.

А вот если клиент покупает товар в магазинах-партнерах данного банка, то он получает повышенный кэшбэк. К примеру, если он купил телефон в «Мегафон» за 10 000 рублей, то он получает 10% баллов. Таким образом, он получит 1000 баллов «Спасибо».

Причем баллы начисляются за покупку:

  • техники;
  • детских товаров;
  • тура;
  • бензина на АЗС.

Также они начисляются за оплату счета в ресторане, кафе, супермаркете.

Помните: подключаясь к бонусной программе, пользователь сразу попадает на 2 уровень, т.е. он пользуется программой «Большое Спасибо». Если же он хочет повысить свой уровень, то ему требуется 3 месяца выполнять определенные условия, прописанные в договоре. Но с 17 числа он должен подтвердить свой уровень или получить новый.

Помните: каждый новый уровень дает пользователю больше привилегий. К примеру, на 4 уровне пользователь может менять накопленные бонусные баллы на рубли.

Как проверить и потратить кэшбэк

Узнать баланс своего бонусного счета пользователь также может любым удобным для него способом.

Сделать это можно через:

  • банкомат, расположенный в отделении банка;
  • приложение «Сбербанк-онлайн»;
  • мобильное приложение «Сбербанк»;
  • сервис мгновенных сообщений.

Чаще всего пользователь узнает свой баланс через приложение «Сбербанк-онлайн».

Для этого ему требуется:

  1. Пройти по ссылке: https://node1.online.sberbank.ru/PhizIC/private/accounts.do.
  2. Ввести в форму свой логин, пароль, кликнуть на вкладку «Войти».sberbank_cashback5
  3. Получить на свой мобильник код, ввести его в форму.sberbank_cashback6
  4. Перейти в категорию «Спасибо от Сбербанка». Выполнить все действия, предложенные оператором.sberbank_cashback7

Если же у клиента есть мобильное приложение «Сбербанк», то он может также проверить баланс и через него.sberbank_cashback8

Ему лишь требуется войти на свою персональную страничку и выполнить все действия.

Если же клиент плохо ориентируется в электронных устройствах, то он может проверить баланс прямо со своего мобильника.

Ему лишь требуется:

  1. Взять в руки мобильник.
  2. Набрать на нем текст: » СПАСИБО ****», отправить его на номер 900.sberbank_cashback9

*-4-е последние цифры финансового пластика.

Потратить накопленные бонусные баллы можно также не в каждом магазине. Список торговых точек, где можно потратить бонусные баллы, располагается на официальном сайте банка.

Помимо этого, в данном финансовом заведении часто устраивают специальные акции, в которых участвуют новые магазины. В них также клиент может купить товар на накопленные баллы. Обычно баллами оплачивается 90% от общей суммы покупки.

Помните: за снятие наличных, пополнение счета, перевод денежных средств, покупку ценных бумаг, оплату коммуналки, ЖКХ, налогов и обмен валюты, бонусные баллы не начисляются. Пользоваться накопленными бонусными баллами можно 3 года. Но если пользователь не пользовался пластиком 1 год, то бонусные баллы сгорают.

Ограничения по начислению

Бонусные баллы начисляются не за все операции, совершенные с карты.

К примеру, баллы клиент не получит в том случае, если пользователь:

  • проводил операции через банкомат или кассу;
  • лишь обменивал свою валюту;
  • покупал ценные бумаги, дорожные чеки, металлы;
  • покупал товары, которые в России запрещены;
  • оплачивал счет казино, букмекерской конторы, лотереи;
  • переводил денежные средства на счет, принадлежащий иному физлицу;
  • оплачивал товар через «Сбербанк-онлайн»;
  • оплачивал коммуналку;
  • оплачивал 6-ую покупку в одном магазине.

Также помните, что баллы не начисляются по картам:

  • корпоративным;
  • принадлежащим ИП, юрлицу;
  • выпущенным компаниями «Аэрофлот», «МТС».

Помните: если клиент имеет карту Momentum, то бонус по ней он может получить только в том случае, если потратил с нее меньше 20000 рублей в месяц.

Помните: при подключении «любимой» категории клиент может получить лишь ограниченную сумму бонусов. Это 3000 по программе «Огромное Спасибо» и 4500 по программе «Больше, чем Спасибо».

Как отключить кэшбэк?

Отключить бонусную программу также невероятно просто.

Пользователь может позвонить по номеру: 8 800 555 555 0 и выказать работникам банка свое желание отключиться от системы.sberbank_cashback10

Можно позвонить по номеру 900 и также отключиться от бонусной программы.sberbank_cashback11

Как узнать МСС-код в Сбербанке?

MCC-код в переводе с английского означает «код категории продавца». Он представляет собой определенный набор из четырех цифр, который присваивается компании, принимающей безналичную оплату с помощью банковских карт.

Четырехзначный код может подсказать о том, к какой категории относится выполненная транзакция или компания-представитель услуг.

ВАЖНО: У крупных торговых сетей может быть как один, так и несколько MCC кодов, в зависимости от количества предоставляемых услуг. То есть, если компания специализируется на продаже одежды и обуви в одном филиале, а в другом торгует спортивным оборудованием, то коды будут разные, хотя и принадлежащие одному магазину.

Нужно уметь определить код категории, чтобы не попасть впросак и не остаться без кэшбэка. Терминалы, принимающие банковские карты, настраивают работники банка-эквайера, и нередко они при выполнении работы ошибаются.

Например, в одном из супермаркетов на кассе стоит терминал, у которого код категории классифицирует точку как ресторан быстрого питания. Соответственно, и кэшбэк будет начисляться совсем по другому проценту, больше или меньше ожидаемого для владельца карты.

Как определить MCC-код операции в «Сбербанке»? Существует несколько рабочих способов:

  1. Узнать у сотрудника банка. Достаточно обратиться лично, либо позвонить на горячую линию по телефонам 900 или
    8-800-555-55-00. Оператор call-центра может подсказать, какой присвоен код той или иной торговой точке, но не обязан, ведь не во всей документации указан этот набор цифр. Работник может банально не знать его. Другое дело, если обратиться в банк уже после совершения транзакции: тогда проблем в его определении возникнуть не должно, посмотреть код довольно легко.
  2. Воспользоваться таблицами-расшифровками. Чтобы примерно определить, какой код может быть присвоен конкретной организации, достаточно сделать пару кликов.

Таблица MCC-кодов Сбербанка с расшифровкой

Представленная таблица содержит коды, используемые в программах лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Отдельно стоит выделить некоторые коды. За них кэшбэк начисляется 0,5% (за исключением тех, где процент указан другой).

  • 5812 — кафе и рестораны. За них кэшбэк начисляется 5%.
  • 5814 — сети быстрого питания.
  • 5411 — супермаркеты и продуктовые магазины. Кэшбэк 1,5%.
  • 5200 — товары домашнего обихода.
  • 5912 — аптеки.
  • 5541 — заправки и автостоянки.
MCC-код Название услуги Начисляемый процент
0742, 5995 Ветеринарные услуги и товары 7%
4111, 4131 Транспорт 20%
5977 Косметические товары 10%
7230, 7297, 7298 СПА-процедуры 10%
4121 Такси 10%
7832, 7922 Кино и театр 10%
5971, 7933, 5972, 7911, 7996, 7999, 5192, 5733, 5941, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946 Развлечения 10%
5722, 5732 Электроника и бытовая техника 3%
8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351 Образование 15%

 

Коды, за которые кэшбэк не начисляется:

  • 4813 — торговые точки клавишного ввода (без разговора с оператором);
  • 4814 — телекоммуникация;
  • 4816 — информационные услуги;
  • 4829 — переводы;
  • 4900 — ЖКХ, оплата счетов;
  • 5993 — покупки в магазинах табачной продукции;
  • 6010 и 6011 — обналичивание;
  • 6050 — электронные деньги;
  • 6211 — ценные бумаги;
  • 6536—6538 — денежные переводы MasterCard Moneysend;
  • 6540 — транзакции по финансированию POI;
  • 7276 и 9311— налоги;
  • 7299 — другие услуги (неклассифицированные);
  • 7311 — реклама и продвижение;
  • 7372 — программирование;
  • 7399 — бизнес-услуги (неклассифицированные);
  • 7995 — азартные игры;
  • 8999 — другие профессиональные услуги (неклассифицированные);
  • 9222 — оплата штрафов;
  • 9399 — правительственные услуги (неклассифицированные);
  • 9995—9999 — другое.

Основные партнеры Сбербанка по кэшбэк программам

У Сбербанка по кэшбэк программам очень много партнеров.

О том, какие магазины являются его партнерами, сколько в них клиент может получить описано в нашей таблице.

Название торговой точки Размер кэшбэка
«Бургер Кинг» 11%, но только при оплате покупки молодежной картой;

6%, но только за оплату покупки обычным пластиком.

«Мегафон» 10% за покупку аксессуаров;

0,5-1% за покупку техники.

«Летуаль» 3% по первому чеку;

10% по следующим чекам, но за покупки совершенные за 1 месяц.

«Ламода» 5% за оплату товара картой.
Gett 1-4% за оплату поездки картой

Подытожим: бонусной программой от Сбербанка пользуются многие пользователи. Она помогает купить дорогой товар по выгодной цене и даже существенно сэкономить свои денежные средства.


Видео по теме:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector